《遠見》與「中國信託銀行」連續五年進行「家庭理財暨樂活享退指數大調查」發現，從「退休規劃滿意程度」「退休準備足夠程度」與「退休過理想生活信心度」三項所計算出的整體樂退指數達56分，此調查以56分創下調查史上新高 ，退休規劃滿意度平均56.1分、準備足夠度52.9分、過理想退休生活的信心度為58.3分，也是史上最高。此調查對象為30歲以上國人，樣本涵蓋六都與新竹市，完訪人數 2207人，以三大構面，請受調者以0到10分自評，再以滿分100為標準。
詢問民眾退休資金來源，最多選擇「投資收入」，占44.4%，過往總是居冠的「儲蓄」以43%落居第二，再調查民眾現有理財工具，發現積極工具有上升趨勢。「保險」熱度明顯下滑而讓出王座，風險與報酬具波動度的「股票」「基金」吸引不少目光，儲蓄或定存（54.9％）、保險（51.4%）、股票（36.7％）、基金（22.5%）成為四大理財工具。
其中以30、40世代最重視「投資收入」，兩個世代皆有超過57%的人選擇「投資收入」為增加退休資金池的重要來源，同時這兩個世代也最務實，分別有44.2％、42.4%認為退休後會持續工作。以年齡交叉分析發現，愈年輕，理財愈保守。逾六成30世代青睞儲蓄或定存，相反地，屬於風險性資產的股票，以50世代偏愛比例最高，達41.4%。根據中信銀統計，持續資產配置，是達成目標最簡單的方法，規畫時間越長，越能彰顯效果。楊淑惠建議，基金商品種類多元，適合年輕人選擇，可攻可守。
民眾對理財規劃的認知也反映在理財行為，有64.6％的民眾已把資金投入醫療規劃、52.8%將重心放在財富累積，退休規劃以37.5％首度超過34.4％子女教育，排名第三。
中信銀個人金融副執行長楊淑惠觀察，民眾對「財富累積」「退休規劃」的需求上升，主因為新冠疫情使經濟與工作增加不確定性，讓人浮現「存糧好過冬」的心態。全球疫情迫使金融市場利率創下新低，進一步逼出投資人資金，投入高風險資產市場，才能獲得相同報酬。
此外，保費變貴，削弱民眾的「醫療規劃」意願，新冠疫情也造成海外子女求學中斷，舒緩「子女教育」規劃的急迫性。
圖說：(左起)OKR實務家王星威、樂活享退教師何俊賢、中華民國退休基金協會理事長王儷玲、中國信託銀行個人金融副執行長楊淑惠、《遠見雜誌》社長楊瑪利及知名作家及電臺主持人蔡詩萍，一同提供個人退休規劃關鍵對策，達到OK! Retirement 的富足人生。（照片提供/遠見雜誌）
圖說：中國信託銀行個人金融副執行長楊淑惠強調，退休規劃最重要的是設定目標，有效訂定投資策略與選擇適當工具。（照片提供/遠見雜誌）
